一般的に、わずか数日の間に支払い金額が増加するため、金融機関は対応する時間がほとんどないまま、巨額の未払い残高と債権回収コストを負わされます。

借り逃げは予測のつかないタイミングで突然行われるため、多くの組織にとって特定が困難です。組織や業界関係者の大半は、借り逃げ詐欺について報告された数値はこの問題を過小評価していると考えています。

モデルを使用して借り逃げを予測している金融機関もあります。また、エクスペリアンのホワイトペーパー『借り逃げ詐欺の問題への対応』では、より適切なモデルを開発するために同社の調査について説明しています。当座預金の動き、取引パターン、信用情報機関の傾向データ、「イベント」トリガー データなど、強力な判断材料が多数紹介されています。

エクスペリアンの調査では、借り逃げ詐欺に対応するための実用的な対策が具体的に取り上げられています。

*エクスペリアンが実施したイギリスの顧客を対象とした調査より

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